中国人民银行国家金融监督管理总局中国证券监督管理委员会令〔2025〕第11号（金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法）

《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》已经2025年10月11日中国人民银行2025年第14次行务会议审议通过，并经国家金融监督管理总局、中国证券监督管理委员会同意，现予公布，自2026年1月1日起施行。

中国人民银行行长 潘功胜

国家金融监督管理总局局长 李云泽

中国证券监督管理委员会主席 吴清

2025年10月31日

金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法

第一章总则

第一条为了预防和遏制洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户尽职调查、客户身份资料及交 ……